“1個騙子11個幫” 揭開網絡詐騙背后的“黑灰產業鏈”

　　上午下單購物，下午詐騙電話就來了，誰在給詐騙分子提供網購信息？這邊錢才轉出，那邊已購游戲點卡、數字預付卡，誰在幫詐騙分子洗錢？每次詐騙都要換號，詐騙團伙哪來那麼多微信號、QQ號？

　　從去年5月到今年4月，江蘇省宿遷市公安局對“5·15”系列冒充客服詐騙案實施全鏈條打擊，隱匿在網絡詐騙背后的“黑灰產”面紗被揭開。

　　 卡上沒錢竟被騙走近5萬

　　2019年4月28日，蘇州的鄭女士突然接到一個電話，對方自稱是支付寶理賠中心的。在核對鄭女士的手機、地址信息后，對方說，她在淘寶買的內衣快遞丟失，現予以賠償﹔丟失商品價格為62元，理賠162元。

　　鄭女士頭天確實在淘寶上購買了內衣，價格正是62元。所以，她沒有懷疑，再加上自己卡裡也沒多少錢，就按照對方要求和引導，加了微信，掃了對方發來的二維碼，填寫了銀行卡信息，還用支付寶賬號登錄了一個貸款應用程序，結果稀裡糊涂貸款5萬元。

　　4月29日，5萬元貸款到賬，進入鄭女士支付寶賬戶。她感覺不放心，就提現到銀行卡裡。不料幾分鐘后，她就收到短信，卡裡的錢被轉出49950元。鄭女士隨后到附近派出所報警。

　　鄭女士被騙后不久，宿遷市公安局破獲一起種植木馬病毒、盜竊淘寶商戶網購訂單數據的案件。警方查獲數以百萬計的被盜網購信息，鄭女士的網購信息也在其中。警方調查發現，鄭女士正是因為網購信息被盜，繼而成為網絡詐騙的受害者。

　　“網絡詐騙背后，隱藏了哪些‘黑灰產業鏈’？”宿遷市公安局副局長陳紅淦說，宿遷警方對此案實施全鏈條打擊，最終摧毀6個詐騙團伙，抓獲各環節犯罪嫌疑人共29名，查扣網購訂單數據等公民個人信息2500余萬條、QQ賬號460余萬個、微信賬號10余萬個。

　　 “1個騙子11個幫”

　　記者從相關辦案人員那裡了解到，在1個網絡詐騙分子的背后，竟然有11個人在幫其實施犯罪。

　　以鄭某詐騙團伙為例，這一詐騙團伙是宿遷警方此次摧毀的6個詐騙團伙之一，隱匿在中緬邊境，冒充快遞公司或電商平台的客服打電話給受害人，以快遞丟失、商品存在質量問題為由，主動提出理賠，繼而一步步誘使受害人落入圈套。

　　詐騙團伙如何知道受害人購物了？宿遷警方查明，處於詐騙鏈上游的是“料商”，他們為詐騙團伙提供網購訂單數據。鄭某詐騙團伙的“料商”是2名楊姓犯罪嫌疑人。他們通過“內鬼”，或者將有關木馬病毒植入商戶電腦，盜取商戶每日出售、寄遞商品信息，再轉賣給詐騙團伙。信息越“新鮮”價格越高，最高一條能賣6元左右。

　　宿遷警方查明，處於詐騙鏈下游的是“卡商”，他們負責為詐騙團伙洗錢。所謂“卡商”，即游戲點卡或數字預付卡回收倒賣商販。為鄭某詐騙團伙提供洗錢服務的共有5人，1人為中間人，2人是Q幣回收倒賣商販，2人為蘇寧卡回收倒賣商販。一旦詐騙得逞，鄭某詐騙團伙會立即用詐騙所得購買Q幣或蘇寧卡，有時直接誘騙受害人掃碼購買Q幣或蘇寧卡﹔然后交由中間人處理，中間人再找“卡商”變現。

　　每次詐騙都要換號，詐騙團伙哪來那麼多微信號、QQ號？宿遷警方查明，“號商”是詐騙工具的重要來源。

　　為鄭某詐騙團伙提供詐騙工具的“號商”共4人，其中2人是微信“號商”，2人是QQ“號商”。據4人交代，在他們背后，又有專門團伙或技術人員為其提供批量注冊、養號等服務。普通微信號每個售價10元左右，使用年限特別長的實名號，一個能賣到200元﹔普通QQ號一個幾元錢，QQ令牌號一個能賣到10元甚至數十元——令牌號難以查封，詐騙分子更加偏愛。

　　陳紅淦說，網絡詐騙還在不斷變異，分工越來越細化，人員流、資金流、信息流越來越復雜，每個環節都滋生出一條“黑產”或“灰產”，這種態勢值得警惕。

　　 遏制詐騙重在協同治理

　　據了解，今年以來，網絡詐騙依然呈現高發態勢，其中網購詐騙發案量居第四位。深入剖析“5·15”系列冒充客服詐騙案，辦案人員認為，網絡詐騙猖獗，關鍵在於一些監管政策、法規未能得到貫徹落實。

　　“電話卡濫發是個重要原因。”宿遷市公安局刑警支隊副支隊長夏學建說，“不法分子實施詐騙，第一件事就是打電話，其電話卡從何而來，實名制落實了嗎？警方在‘號商’陳某電腦中查獲微信賬號10余萬個，查明其出售微信賬號30余萬個﹔在‘號商’周某電腦中查獲QQ號460余萬個，其中令牌號37萬個，查明其出售QQ號近千萬個。綁定這些微信號、QQ號的電話卡又從何而來？”夏學建介紹，本案中，警方溯源發現，至少21家移動轉售企業未能依規經營，21家企業全部違反專用號段規定違規開設行業用卡，全部違反業務功能限制規定開通短信功能，9家未盡審核責任為同一用戶大批量開卡。

　　其次是網絡服務公司未能依法經營。三是企業大量獲取公民信息，卻又疏於內部防范。四是網絡空間違法信息泛濫。

　　辦案人員呼吁，遏制電信網絡詐騙犯罪，僅靠公安機關打擊是不夠的，關鍵在網絡空間協同治理﹔有關部門要形成合力，督促相關企業落實政策法規，徹底清除詐騙滋生的土壤。　　據新華社