人民網北京8月14日電 （記者董兆瑞）近年來，隨著打擊電信網絡詐騙犯罪斷卡行動持續深入、資金風控體系不斷完善，詐騙分子作案手段持續翻新，資金轉移模式由以往直接利用銀行卡轉賬，轉變為誘騙受害人取現金、購買黃金、儲值卡或各類貴重物品，再依托快遞、貨運、網約車、“工具人”實施線下轉運，隱蔽性強，給公安機關追贓挽損增加了新挑戰。

8月14日，北京市公安局召開“反詐·向您報告”主題系列專題新聞發布會，通報了北京警方打擊線下轉運涉詐資金違法犯罪相關情況。記者了解到，今年以來，全市共刑事拘留“涉詐運金”嫌疑人450余人，打掉車隊73個，現場攔截現金6000余萬元、黃金19.43公斤，實現全市電詐發案數、損失金額同比“雙下降”。

北京市公安局刑偵總隊政治處主任李小燕介紹，這類犯罪誘導受害人利用實物資產完成資金交付，脫離銀行交易。主要有三類：一是現金，這類最為常見，受害人被詐騙人員洗腦后，按對方指令前往銀行，編造“裝修”“買房”“結婚禮金”“過節紅包”等理由，進行大額取現。二是黃金，詐騙分子以黃金實物投資可降低稅費等為理由，哄騙受害人購買金條、金飾。三是貴重物品、儲值卡或大宗農產品，詐騙分子誘導受害人購買指定品牌、款式的貴重商品，如手機、筆記本電腦、高檔相機、手表、奢侈品包、茶葉、酒等，或購物卡、儲值卡以及糧食等大宗農產品。

此類案件的另一特點就是交付無接觸。李小燕介紹，一種情況是由“車隊”跨省接取轉運，通過加密聊天軟件接單，團伙成員彼此互不見面，交易地點多選城郊交界、野外等地。“警方近期打掉了一個7人犯罪團伙，主犯趙某伙同王某某負責接收境外指令並調度取手、司機﹔成員殷某負責招募取手參與一線運金﹔成員高某負責聯絡運金司機，運金司機根據指令駕駛汽車接送取手進京作案。近期還出現了部分取手乘坐高鐵或飛機抵京后，乘坐上線提前約好的網約車跨區域流竄作案，行為方式更為隱蔽。”她說。

此外，交付階段還存在另外兩種情況，一種是引導受害人放到指定地點。另一種是惡意利用快遞、跑腿、外賣、網約車、貨運平台等轉運。“我們最近辦理的一起案件中，詐騙分子誘導受害人在線購買貴重商品並郵寄至某酒店快遞代收點，然后下單讓快遞員到酒店取貨后，再轉運至附近快遞點，最后利用同城‘跑腿’服務送至指定商戶銷贓。”李小燕通報。

與此同時，“工具人”去職業化也是一大特點。李小燕介紹，“工具人”從以往職業化黑灰產人員向普通群眾擴散。招募方式主要為：一是熟人關系拉攏，利用同鄉、同學、工友、病友等關系，哄騙對方說“不屬於違法犯罪”“基本上沒什麼風險”，拉攏其入伙。二是“高薪兼職”招聘，利用QQ群、境外加密聊天軟件、兼職網站、短視頻評論區等渠道，發布“高薪日結”等招聘信息，以輕鬆賺錢為幌子，或在網吧、勞務市場甚至醫院，以現金誘惑拉人入伙。三是誘騙受害人參與犯罪，詐騙分子對網絡投資受害人深度洗腦，以“公司需要走流水”“一起賺錢”等為由，誘導受害人冒充承兌商或接單員上門取現，受害人不僅自己錢財被騙，還被利用充當犯罪工具，直到被公安機關抓獲后才意識到自己變成了犯罪幫凶。此外，受利益誘惑，有的群眾出借出租出售銀行卡、社交賬號、網絡支付賬戶，有的利用崗位便利，協助開戶、購買高價值實物，還有商戶利用虛假交易走對公、對私流水，幫助詐騙分子套現“洗白”贓款。

為有效防范線下轉運電詐資金違法犯罪，有效避免群眾損失，李小燕進行了安全防范提示：

提示廣大市民群眾，不要輕信網上“高薪日結”“輕鬆跑腿”等兼職信息。凡是要求代取送現金、代收過渡資金、出租出借出售銀行卡，或者代為大量購買寄遞黃金、購物卡、貴重物品的，都是“洗錢”陷阱。不要貪圖所謂的高額佣金，一旦參與就涉嫌刑事犯罪，會被依法追究法律責任，受到金融懲戒。如發現有人招募車手、收購銀行卡等線索，請及時向公安機關舉報。

提示家長朋友們，未成年辨別能力不強、法律意識不足，容易被詐騙分子盯上，通過社交平台招募、互相介紹發展成為電詐“工具人”。請廣大家長要切實履行好監護職責，給孩子講清法律底線，管好子女銀行卡和支付賬號，特別是多關注孩子異常外出、不明收入等情況，做到早發現、早干預，以免誤入歧途。

提示廣大商家、企業經營者，目前購買黃金、儲值卡、貴重物品等已成為詐騙分子“洗白”涉案贓款的重要方式，商家經營者對批量採購、刻意回避身份核驗等異常情形，要提高警惕。此外，嚴禁利用經營賬戶虛假走賬、協助他人過渡資金。

提示廣大寄遞物流企業人員，要進一步增強風險辨別意識，如遇客戶委托運送不明包裹、頻繁更改取貨交貨地點、指定城郊偏僻地點交接、當事人刻意遮擋面貌的，要提高警惕，發現異常情況要及時撥打110報警。

提示廣大投資理財人員，對方以投資充值、規避監管、驗資、核查等各種理由，要求你取現金和買黃金、貴重物品、充值卡、大宗農產品等，再以寄遞、交給陌生人或放指定地點等方式進行投資的，都是詐騙，千萬不要繼續操作。對方承諾穩賺不賠，以“虛擬幣、數字理財、海外加密資產”等名目誘導你投入資金，再以線下承兌商結算為由安排取現的，也是詐騙。虛擬幣相關業務活動在我國屬於非法金融活動。

提示廣大老年人，要警惕“冒充子女、孫輩等身份稱出車禍或涉案急需現金”等緊急求助類詐騙，老人接到類似電話要先與家人核實，切記不要按對方要求，將家中現金交給取現人員。涉及大額資金來往，一定要與家人商量，不給詐騙分子可乘之機。

此外，市民如遇到96110來電一定要接。96110是全國反詐勸阻專線，96110來電是做預警提醒，說明您或者您的家人接觸了涉詐風險信息，或正在遭受詐騙，一定要配合公安機關，這樣可以避開騙局、為避免財產損失贏得寶貴時間。